為落實《市場主體登記管理條例》關(guān)于受益所有人信息備案的要求，優(yōu)化營商環(huán)境，提高市場透明度，人民銀行會同市場監(jiān)管總局組織起草了《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

1.登錄中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網(wǎng)(http://www.moj.gov.cn、http://www.chinalaw.gov.cn)，進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

2.通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區(qū)成方街32號中國人民銀行反洗錢局(郵編：100800)，并請在信封上注明“市場主體受益所有人信息管理暫行辦法征求意見”字樣。

3.通過電子郵件方式將意見發(fā)送至ljianwei@pbc.gov.cn。

4.將意見傳真至：010-88091714。

意見反饋截止時間為2022年1月26日。

附件1：市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)

附件2：關(guān)于《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)》的說明

中國人民銀行     

國家市場監(jiān)督管理總局

2021年12月27日   

市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)

第一條 【基本原則】為提高市場主體透明度，改善營商環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國市場主體登記管理條例》制定本辦法。

第二條 【備案范圍】公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)應當通過市場主體登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。非公司企業(yè)法人、個人獨資企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社(聯(lián)合社)暫時免于備案受益所有人信息。個體工商戶無需備案受益所有人信息。

第三條 【承諾免報】注冊資本不超過1000萬元且股東、合伙人全部為自然人的公司、合伙企業(yè)，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對其實際控制或從其獲取收益，也不存在通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對其實施控制或從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。

第四條 【信息管理職責】國家市場監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導登記注冊系統(tǒng)建設，保障市場主體受益所有人信息備案的實施。國家市場監(jiān)督管理總局應當及時將市場主體備案的受益所有人信息推送至中國人民銀行。

中國人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時接收、保存、處理受益所有人信息。

第五條 【工作指導】中國人民銀行和國家市場監(jiān)督管理總局應當為市場主體備案受益所有人信息提供專門指導。

第六條 【識別標準】符合下列條件的自然人為公司、合伙企業(yè)的受益所有人：

(一)通過直接方式或間接方式最終擁有公司、合伙企業(yè)25%以上股權(quán)、股份或合伙權(quán)益;

(二)不通過直接方式或間接方式最終擁有公司、合伙企業(yè)25%以上股權(quán)、股份或合伙權(quán)益，但單獨或聯(lián)合對公司、合伙企業(yè)進行實際控制;

(三)通過直接方式或間接方式最終享有市場主體25%以上收益。

上述第(二)項的實際控制是指，包括但不限于通過協(xié)議約定、親屬關(guān)系等方式實施控制，如決定法定代表人、董事、監(jiān)事或高級管理人員、執(zhí)行事務合伙人的任免，決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財務收支，長期實際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等。

不存在上述三種情形的，則應將公司、合伙企業(yè)中負責日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人，包括公司的法定代表人、合伙企業(yè)中執(zhí)行合伙事務的自然人等。

第七條 【國有公司】國有獨資公司、國有資產(chǎn)管理部門的國有企業(yè)名錄列明的國有控股公司可將法定代表人視為受益所有人。

第八條 【外國公司分支機構(gòu)】外國公司分支機構(gòu)的受益所有人為外國公司按照第六條認定的受益所有人及該分支機構(gòu)在華高級管理人員。

外國公司在母國享受的受益所有人申報豁免標準不適用于中國。

第九條 【備案方式】公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)在設立登記或備案信息發(fā)生變化時，應當通過市場主體登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。

對市場透明度、金融透明度有顯著影響的公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)，中國人民銀行等主管部門可以要求市場主體補充提供股權(quán)、控制權(quán)以及受益所有人相關(guān)情況的佐證材料。

第十條 【備案信息】公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)應當備案受益所有人的以下信息：

(一)姓名;

(二)性別;

(三)國籍;

(四)出生日期;

(五)經(jīng)常居住地或工作單位地址;

(六)聯(lián)系方式;

(七)身份證件或身份證明文件種類、號碼、有效期限;

(八)受益所有權(quán)關(guān)系類型及形成日期、終止日期(如適用)。

對于存在第六條第(一)項情形的，還應當填報持有股權(quán)或合伙權(quán)益的比例;對于存在第六條第(二)項情形的，還應當填報實際控制的方式;對于存在第六條第(三)項情形的，還應當填報可獲得收益的比例。

第十一條 【信息更新】公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)在設立登記后，受益所有人信息發(fā)生變化的，應當自發(fā)生變化之日起30日內(nèi)，通過市場主體登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。

第十二條 【存量市場主體過渡方案】在本辦法實施前已經(jīng)登記注冊的公司、合伙企業(yè)、外國公司分支機構(gòu)，應當于2023年3月1日前，按照本辦法備案受益所有人信息。

第十三條 【信息管理使用】國家有關(guān)部門為履行與反洗錢和反恐怖融資有關(guān)職責時，可依法向中國人民銀行獲取受益所有人信息。

金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務時，可通過中國人民銀行查詢受益所有人信息。

中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局應當妥善保管受益所有人信息，國家有關(guān)部門及金融機構(gòu)應當對依法獲得的受益所有人信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向社會公示，也不得向任何單位和個人提供。

第十四條 【信息質(zhì)量反饋】執(zhí)法部門、行業(yè)主管部門、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)信息系統(tǒng)中的市場主體受益所有人信息存在錯誤、不一致或者不完整的，應當及時向中國人民銀行反饋。中國人民銀行可以根據(jù)情形采取核實措施，要求市場主體重新識別并更新受益所有人信息。

第十五條 【監(jiān)督責任】違反本辦法的，中國人民銀行、市場監(jiān)督管理部門按照《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國市場主體登記管理條例》等有關(guān)法律法規(guī)處罰。

第十六條 【相關(guān)概念】本辦法的受益所有人是指最終擁有或?qū)嶋H控制市場主體，或者享有市場主體最終收益的自然人。

第十七條 【生效日期】本辦法自2022年3月1日起施行。

關(guān)于《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)》的說明

為落實《市場主體登記管理條例》關(guān)于受益所有人信息備案的要求，優(yōu)化營商環(huán)境，增強市場透明度，人民銀行會同市場監(jiān)管總局組織起草了《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法(草案公開征求意見稿)》(以下簡稱《管理辦法》)。

一、制定《管理辦法》的必要性

(一)受益所有人信息備案是提高市場透明度的重要舉措。我國通過建立企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，將企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息等向社會公開，對提高市場透明度有很大的作用。但是法定股權(quán)信息還不足以反映市場主體的受益和控制關(guān)系。受益所有人信息備案有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股，遏制金融亂象和各類犯罪，也有助于確保真實的市場主體獲得相應的資源和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策紅利，有利于優(yōu)化營商環(huán)境，深化我國商事制度改革創(chuàng)新。

(二)受益所有人信息備案是國際標準的要求。金融行動特別工作組(FATF)在修訂國際標準過程中，已將“建立國家層面的受益所有人信息登記中心”作為強制要求，目前歐美等主要經(jīng)濟體均已建立受益所有人信息集中登記制度。因此參照國際通行規(guī)則，在我國建立受益所有人信息備案機制是大勢所趨。

(三)制定《管理辦法》是落實《市場主體登記管理條例》有關(guān)規(guī)定的需要?！妒袌鲋黧w登記管理條例》中已提出市場主體應備案受益所有人相關(guān)信息的要求，《管理辦法》對市場主體受益所有人信息備案方式和范圍、備案信息管理和使用等作出了規(guī)范，對《市場主體登記管理條例》的有效實施具有必要性。

二、《管理辦法》起草過程

2020年以來，人民銀行針對受益所有人信息備案機制開展了大量調(diào)研，包括對主要國家和地區(qū)的受益所有人登記有關(guān)法律制度、填報方法的詳細研究，對我國法人實體開展洗錢風險評估，聯(lián)合市場監(jiān)管總局對各類型市場主體的數(shù)量、規(guī)模開展調(diào)查等。2021年8月，人民銀行完成《管理辦法》初稿，經(jīng)過多次與市場監(jiān)管總局和相關(guān)部門進行討論，并征求行內(nèi)、行外有關(guān)單位意見，不斷對《管理辦法》作出修改完善。

三、《管理辦法》主要內(nèi)容

《管理辦法》共十七條，主要內(nèi)容如下：

(一)明確需備案的市場主體范圍以及承諾免報條件。根據(jù)調(diào)研和法人洗錢風險評估初步結(jié)論，確定了應當備案以及免于或暫免備案受益所有人信息的市場主體類型。對于注冊資本1000萬元以下由自然人股東、合伙人組成的市場主體，在承諾符合條件后可以免于填報受益所有人信息。

(二)明確受益所有人定義和識別標準。一是參考國際標準，結(jié)合我國實際情況明確了受益所有人的定義;二是針對公司、合伙企業(yè)等制定了具有操作性的受益所有人識別標準。

(三)明確受益所有人信息采集內(nèi)容和方式。一是列舉了市場主體應備案的受益所有人信息要素項;二是提出對新增和存量市場主體受益所有人信息備案、更新、不一致核實等要求。

(四)明確受益所有人信息管理框架。一是確定了信息管理責任部門;二是規(guī)定了信息使用范圍、信息質(zhì)量反饋要求。