中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案暫行辦法
——更新時(shí)間：2007-09-10 03:37:36 點(diǎn)擊率: 3626
關(guān)于印發(fā)廣東省經(jīng)貿(mào)委、省財(cái)政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行
中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案暫行辦法的通知
各地級(jí)以上市中小企業(yè)行政主管部門、財(cái)政局、金融辦、人民銀行廣東省內(nèi)各中心支行：
根據(jù)省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的意見(jiàn)》（粵府辦〔2004〕76號(hào)）精神，我們制定了《廣東省經(jīng)貿(mào)委、省財(cái)政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中有何情況，請(qǐng)及時(shí)函告我們。
廣東省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì) 廣東省財(cái)政廳
廣東省金融服務(wù)辦公室 中國(guó)人民銀行廣州分行
二OO五年七月五日
第一章 總 則
第一條 根據(jù)省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的意見(jiàn)》（粵府辦〔2004〕76號(hào)），為規(guī)范開(kāi)展中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案工作和有關(guān)報(bào)表、資料報(bào)送工作，制定本暫行辦法。
第二條 本辦法所稱的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)），是指依照《公司法》、《社團(tuán)登記管理?xiàng)l例》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)向國(guó)家有關(guān)登記管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)后成立的，主要為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù)的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。
第三條 本辦法所稱的備案是指依法設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按本辦法到所在地備案管理機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。
第四條 地級(jí)以上市中小企業(yè)行政主管部門、財(cái)政部門、地方金融服務(wù)部門和人民銀行分支機(jī)構(gòu)是擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案管理機(jī)關(guān)。
備案工作采取由中小企業(yè)行政主管部門（以下簡(jiǎn)稱為備案機(jī)關(guān)）一個(gè)機(jī)關(guān)受理審核，其它備案管理機(jī)關(guān)聯(lián)合備案的方式。
地級(jí)以上市中小企業(yè)行政主管部門或其指定的綜合服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)負(fù)?dān)保機(jī)構(gòu)的備案工作。
第五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)要按時(shí)向各備案管理機(jī)關(guān)報(bào)送機(jī)構(gòu)情況表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會(huì)計(jì)報(bào)表和資料。
第六條 備案管理機(jī)關(guān)要及時(shí)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類報(bào)表和資料進(jìn)行匯總和統(tǒng)計(jì)分析，注意發(fā)現(xiàn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)或擔(dān)保行業(yè)存在的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)采取措施加以防范并向政府及上級(jí)機(jī)關(guān)報(bào)告?！ ?nbsp;
第二章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)備案
第七條 依法設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在向國(guó)家有關(guān)部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)到備案機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)?，F(xiàn)在已在經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案手續(xù)應(yīng)在本辦法公布后一個(gè)月內(nèi)辦理。
第八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案實(shí)行屬地管理。在縣、區(qū)、市內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在所在地地級(jí)以上市備案機(jī)關(guān)備案。跨地級(jí)以上市（含跨省、自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在廣東省中小企業(yè)局備案。
第九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、工商或其它登記號(hào)、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、從業(yè)人數(shù)等。
一個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)使用一個(gè)名稱備案。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理?yè)?dān)保機(jī)構(gòu)備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案表》（以下簡(jiǎn)稱《備案表》），并出示和提供以下證件（含復(fù)印件）、資料（一式四份）：
?。ㄒ唬┢髽I(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、社團(tuán)法人或事業(yè)法人證件；
?。ǘ﹪?guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一代碼證書；
?。ㄈ┕靖呒?jí)管理人員簡(jiǎn)歷，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本情況；
?。ㄋ模?dān)保機(jī)構(gòu)（不含國(guó)家事業(yè)單位擔(dān)保機(jī)構(gòu)）章程；
?。ㄎ澹﹥?nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（六）企業(yè)性質(zhì)、社團(tuán)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)前三名主要發(fā)起人近三年的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和信用記錄的報(bào)告。
第十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)在備案時(shí)，可到當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)行政主管部門領(lǐng)取《備案表》，也可從省中小企業(yè)服務(wù)網(wǎng)（網(wǎng)址：www.gdsme.com.cn）下載。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填報(bào)，經(jīng)機(jī)構(gòu)法定代表人簽字蓋章后，上報(bào)地級(jí)以上市備案機(jī)關(guān)審核、登記。
受理備案的備案機(jī)關(guān)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)對(duì)上報(bào)材料進(jìn)行審核。材料齊全的，應(yīng)予以備案，發(fā)給《擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證》（以下簡(jiǎn)稱《備案證》），同時(shí)將申報(bào)材料和《備案表》分送本級(jí)其他備案管理機(jī)關(guān)?！ ?nbsp;
第三章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件
第十二條 《備案證》包括正本一份、副本三份，由省統(tǒng)一印制。備案證件的編號(hào)統(tǒng)一為：粵（ ）信保備字〔 〕 號(hào)。編號(hào)中的小括號(hào)內(nèi)填發(fā)證機(jī)關(guān)代字。發(fā)證機(jī)關(guān)代字由地區(qū)簡(jiǎn)寫構(gòu)成。其中，省級(jí)備案機(jī)關(guān)簡(jiǎn)寫為“省”；市級(jí)備案機(jī)關(guān)簡(jiǎn)寫為市名，如“廣州”、“深圳”等；中括號(hào)內(nèi)填四位數(shù)的登記或補(bǔ)發(fā)證年份；順序號(hào)按登記或補(bǔ)發(fā)的順序由001號(hào)起填三位數(shù)編號(hào)，副本在順序號(hào)后加破折號(hào)和一位數(shù)的順序號(hào)，如001-1號(hào)。
第十三條 《備案證》由擔(dān)保機(jī)構(gòu)保管。擔(dān)保機(jī)構(gòu)員工憑工作證和《備案證》副本到有關(guān)金融機(jī)構(gòu)查詢被擔(dān)保企業(yè)貸款情況。
第十四條 《備案表》、《備案證》填寫的相關(guān)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、真實(shí)、一致。
第十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件不得偽造、轉(zhuǎn)讓、涂改、買賣和損毀。遺失擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在省內(nèi)地市級(jí)以上報(bào)紙刊登遺失聲明，并持相關(guān)報(bào)紙聲明向原備案機(jī)關(guān)報(bào)失申請(qǐng)補(bǔ)辦。
第四章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案管理
第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案后，應(yīng)每半年（于1月20日、7月20日前）向備案機(jī)關(guān)和省中小企業(yè)局、省財(cái)政廳、省金融服務(wù)辦公室和人民銀行廣州分行報(bào)送機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)情況的報(bào)表材料：
?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)情況表；
（二）業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；
（三）會(huì)計(jì)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量
表以及其他會(huì)計(jì)報(bào)表）；
?。ㄋ模?dān)保業(yè)務(wù)社會(huì)效益分析報(bào)告；
?。ㄎ澹┌l(fā)生代償?shù)膿?dān)保機(jī)構(gòu)需提供代償報(bào)告及追償報(bào)告；
（六）涉及擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，需要向備案管理機(jī)關(guān)報(bào)告的有關(guān)材料。
第十七條 備案管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案檔案及管理制度，及時(shí)分析研究擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類報(bào)表材料，研究擔(dān)保行業(yè)發(fā)展規(guī)律，完善風(fēng)險(xiǎn)防范措施，為發(fā)展擔(dān)保行業(yè)和擔(dān)保體系服務(wù)。
第十八條 地級(jí)以上市備案機(jī)關(guān)牽頭，按公歷年每半年對(duì)該地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)備案情況和擔(dān)保機(jī)構(gòu)及行業(yè)發(fā)展情況進(jìn)行匯總分析，匯總分析報(bào)告一式四份于一個(gè)月內(nèi)上報(bào)省中小企業(yè)行政主管部門，由省中小企業(yè)行政主管部門分送省財(cái)政部門、省金融服務(wù)部門和人民銀行廣州分行。
第十九條 對(duì)按規(guī)定備案、報(bào)送各類報(bào)表材料的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，省、市級(jí)中小企業(yè)主管部門、財(cái)政部門、地方金融服務(wù)部門和人民銀行分支機(jī)構(gòu)將在各機(jī)關(guān)政務(wù)網(wǎng)站和南方擔(dān)保網(wǎng)（http://www.nfdb.org.cn）上予以公示。
對(duì)不按規(guī)定進(jìn)行備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不享受各級(jí)地方人民政府及其有關(guān)行政主管部門、人民銀行分支機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)扶持政策。
第二十條 備案機(jī)關(guān)及其工作人員，不按規(guī)定和要求如實(shí)登記，弄虛作假，隱瞞真實(shí)情況的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重追究相應(yīng)責(zé)任。
第二十一條 縣級(jí)以上中小企業(yè)行政主管部門、財(cái)政部門、地方金融服務(wù)部門和人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案工作進(jìn)行不定期的監(jiān)督檢查?！ ?nbsp;
第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更備案
第二十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理變更備案手續(xù)：
?。ㄒ唬┌l(fā)生與本辦法第九條備案相關(guān)事項(xiàng)的變更；
?。ǘ┓至⑴c合并；
?。ㄈ┰O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第二十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)變更之日起一個(gè)月內(nèi)，持下列證件和資料（各種材料一式四套）到原備案機(jī)關(guān)辦理變更備案手續(xù)：
（一）變更備案申請(qǐng)書；
（二）工商變更核準(zhǔn)通知書；
?。ㄈ秱浒副怼罚?BR> ?。ㄋ模秱浒缸C》；
?。ㄎ澹﹤浒腹芾頇C(jī)關(guān)規(guī)定的其他資料。
第二十四條 申請(qǐng)變更備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交材料齊全的，經(jīng)備案機(jī)關(guān)審核后予以變更。需變更《備案證》的，由備案機(jī)關(guān)收回原《備案證》，重新核發(fā)《備案證》。備案機(jī)關(guān)同時(shí)應(yīng)將變更材料分送其他備案管理機(jī)關(guān)?！ ?nbsp;
第六章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)注銷備案
第二十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)宣布終止之日起一個(gè)月內(nèi)，向備案機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案手續(xù)。
第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理注銷備案手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交注銷申請(qǐng)、法律文書或其他有關(guān)注銷文件，經(jīng)備案機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，辦理注銷擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案手續(xù)，繳銷《備案證》。備案機(jī)關(guān)應(yīng)將辦理注銷備案情況和材料分送其他備案管理機(jī)關(guān)。
第二十七條 對(duì)原在地市級(jí)辦理備案，后來(lái)跨地級(jí)以上市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在按第八條辦理備案登記后，應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷?！ ?nbsp;
第七章 附則
第二十八條 本辦法由省經(jīng)貿(mào)委會(huì)同省財(cái)政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
