中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令 2015年第7號(hào)

《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第4次主席會(huì)議修訂通過(guò)。現(xiàn)予公布，自2015年9月1日起施行。

主席：尚福林

2015年7月1日

中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

（修訂）              

第一章    總則

第一條  根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本細(xì)則。

第二條  《條例》所稱國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

第二章    設(shè)立與登記

第三條  《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；

（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。

第四條  《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。

第五條  有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第六條  《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。

第七條  外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

第八條  外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

第九條  設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書(shū)之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。

逾期未領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。