匯發(fā)[2015]49號(hào)  

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行，中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司：

    為規(guī)范和便利銀行及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作，完善個(gè)人外匯交易主體分類監(jiān)管，結(jié)合個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線運(yùn)行，國(guó)家外匯管理局決定進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理。現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

    一、自2016年1月1日起，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在全國(guó)上線運(yùn)行，個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)同時(shí)停止使用。具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行(以下簡(jiǎn)稱銀行)，應(yīng)通過個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)匯、購(gòu)匯等個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息。

    二、個(gè)人在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式規(guī)避額度及真實(shí)性管理。國(guó)家外匯管理局及其分支局(以下簡(jiǎn)稱外匯局)對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

    (一)外匯局對(duì)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，通過銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》(見附件1)予以風(fēng)險(xiǎn)提示。若上述個(gè)人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實(shí)性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。

    (二)外匯局對(duì)以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理，并通過銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》(見附件2)予以告知。

    (三)“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。銀行應(yīng)當(dāng)按照真實(shí)性審核原則，嚴(yán)格審核相關(guān)證明材料。

    三、銀行應(yīng)配合外匯局對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人及相關(guān)機(jī)構(gòu)的核查，并在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的20天內(nèi)，反饋個(gè)人結(jié)匯資金去向、購(gòu)匯資金來源及外匯局要求的其他信息。

    四、外匯局、銀行應(yīng)通過國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)訪問個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，具體訪問渠道為：

    外匯局、銀行應(yīng)配備必要的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)操作人員，負(fù)責(zé)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的日常維護(hù)，確保個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

    五、在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)出現(xiàn)全國(guó)性系統(tǒng)故障時(shí)，外匯局、銀行應(yīng)當(dāng)按照《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》(見附件3)啟動(dòng)應(yīng)急措施，保證個(gè)人外匯業(yè)務(wù)順利、及時(shí)辦理。

    六、中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司個(gè)人匯款業(yè)務(wù)項(xiàng)下的結(jié)售匯業(yè)務(wù)、個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu))等辦理的個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)，按照本通知規(guī)定執(zhí)行，外匯管理另有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。

    七、本通知自2016年1月1日起施行?！秶?guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》(匯綜發(fā)[2007]90號(hào))、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案>的通知》(匯綜發(fā)[2008]49號(hào))、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的通知》(匯發(fā)[2011]10號(hào))、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行開辦電子渠道個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)試行個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的通知》(匯發(fā)[2011]41號(hào))、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)接入審核工作的通知》(匯綜發(fā)[2013]77號(hào))同時(shí)廢止。之前規(guī)定與本通知內(nèi)容不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

     國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局(支局)、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行及特許機(jī)構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局反饋。

     業(yè)務(wù)咨詢電話：010-68402673(銀行業(yè)務(wù))

    010-68402295(特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù))

    技術(shù)咨詢電話：010-68402674

    特此通知。

    附件下載： RAR

    1.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函

    2.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書

    3.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案

國(guó)家外匯管理局
　　2015年12月25日