匯發(fā)[2015]49號  

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：

    為規(guī)范和便利銀行及個人外匯業(yè)務(wù)操作，完善個人外匯交易主體分類監(jiān)管，結(jié)合個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)上線運行，國家外匯管理局決定進一步完善個人外匯管理?，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

    一、自2016年1月1日起，個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)在全國上線運行，個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)同時停止使用。具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的銀行(以下簡稱銀行)，應(yīng)通過個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯、購匯等個人外匯業(yè)務(wù)，及時、準確、完整地報送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息。

    二、個人在辦理外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守個人外匯管理有關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式規(guī)避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施“關(guān)注名單”管理。

    (一)外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業(yè)務(wù)風險提示函》(見附件1)予以風險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。

    (二)外匯局對以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實性管理的個人，列入“關(guān)注名單”管理，并通過銀行以《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》(見附件2)予以告知。

    (三)“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。銀行應(yīng)當按照真實性審核原則，嚴格審核相關(guān)證明材料。

    三、銀行應(yīng)配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人及相關(guān)機構(gòu)的核查，并在個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的20天內(nèi)，反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。

    四、外匯局、銀行應(yīng)通過國家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺訪問個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)，具體訪問渠道為：

    外匯局、銀行應(yīng)配備必要的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)操作人員，負責個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的日常維護，確保個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的正常運行。

    五、在個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時，外匯局、銀行應(yīng)當按照《個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》(見附件3)啟動應(yīng)急措施，保證個人外匯業(yè)務(wù)順利、及時辦理。

    六、中國銀聯(lián)股份有限公司個人匯款業(yè)務(wù)項下的結(jié)售匯業(yè)務(wù)、個人本外幣兌換特許機構(gòu)(以下簡稱特許機構(gòu))等辦理的個人本外幣兌換業(yè)務(wù)，按照本通知規(guī)定執(zhí)行，外匯管理另有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。

    七、本通知自2016年1月1日起施行?！秶彝鈪R管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》(匯綜發(fā)[2007]90號)、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案>的通知》(匯綜發(fā)[2008]49號)、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的通知》(匯發(fā)[2011]10號)、《國家外匯管理局關(guān)于銀行開辦電子渠道個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)試行個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的通知》(匯發(fā)[2011]41號)、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)接入審核工作的通知》(匯綜發(fā)[2013]77號)同時廢止。之前規(guī)定與本通知內(nèi)容不一致的，以本通知為準。

     國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局(支局)、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行及特許機構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。

     業(yè)務(wù)咨詢電話：010-68402673(銀行業(yè)務(wù))

    010-68402295(特許機構(gòu)業(yè)務(wù))

    技術(shù)咨詢電話：010-68402674

    特此通知。

    附件下載： RAR

    1.個人外匯業(yè)務(wù)風險提示函

    2.個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書

    3.個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案

國家外匯管理局
　　2015年12月25日