1、持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人是按境內(nèi)個(gè)人還是按境外個(gè)人進(jìn)行管理？
    答：對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)行管理。銀行在為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，在個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中“國(guó)別”欄選擇“中國(guó)”，“護(hù)照號(hào)”欄輸入護(hù)照號(hào)碼，同時(shí)在信息錄入頁(yè)面“備注”欄中輸入永久居留證號(hào)碼。對(duì)于僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

    2、標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證是否可以作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件？
    答：可以。

    3、銀行在為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，哪些情況下可以不留存身份證件復(fù)印件？
    答：（1） 對(duì)于通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶發(fā)生的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后，不再需要復(fù)印其身份證件留存；（2）對(duì)于未通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，單筆在等值1萬(wàn)美元（含）以下的，銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后，不再需要復(fù)印其身份證件留存。

    4、對(duì)于境外個(gè)人姓名太長(zhǎng)，無(wú)法完全錄入姓名欄的情況，如何處理？
    答：銀行可在“姓名”欄錄入姓名簡(jiǎn)稱，在信息錄入頁(yè)面“備注”欄中錄入全名。

    5、境外個(gè)人購(gòu)匯是否錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？
    答：境外個(gè)人購(gòu)匯目前暫不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理，銀行為其辦理業(yè)務(wù)不需將相關(guān)交易信息錄入系統(tǒng)。但外匯局今年將把境外個(gè)人購(gòu)匯納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，屆時(shí)應(yīng)通過系統(tǒng)辦理境外個(gè)人購(gòu)匯。

    6、如何理解個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理？
    答：旅行支票購(gòu)買按《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]15號(hào)）執(zhí)行；旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值1萬(wàn)美元，需向外匯局事前報(bào)備；旅行支票可以直接存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，暫不需提供海關(guān)申報(bào)單。

    7、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶通過外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購(gòu)結(jié)匯，是否應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？
    答：個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購(gòu)結(jié)匯，應(yīng)通過其外匯結(jié)算賬戶辦理，外匯結(jié)算賬戶統(tǒng)一納入外匯賬戶信息系統(tǒng)進(jìn)行管理。對(duì)通過外匯結(jié)算賬戶發(fā)生的結(jié)匯、購(gòu)匯，不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

    8、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過年度總額的都有哪些憑證要求？
    答：境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過年度總額的，按《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯操作規(guī)程〉的通知》匯綜發(fā)[2006]32號(hào)辦理。

    9、境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入如何辦理購(gòu)匯？
    答：（1）境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入按規(guī)定無(wú)需納稅的，購(gòu)匯可以不提供稅務(wù)憑證。
          （2） 境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯，可以匯出、可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，也可以按規(guī)定攜出境外。

    10、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣的具體內(nèi)容是什么？
    答：原兌換未用完的人民幣指外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣。

    11、境內(nèi)個(gè)人與境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理如何理解？
    答：個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、個(gè)人與直系親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)；如劃轉(zhuǎn)賬戶屬于同一主體類別的，按《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《細(xì)則》）第二十八條第（一）、（二）款要求辦理；如劃轉(zhuǎn)賬戶分屬于境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人，還需符合《細(xì)則》第十四條、第十五條賬戶內(nèi)資金匯出規(guī)定。

    12、個(gè)人辦理與其直系親屬外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，如兩人分別在不同城市，直系親屬的身份證件是否可以為復(fù)印件？
    答：可以。

    13、外匯賬戶間資金跨行劃轉(zhuǎn)，匯入行如何識(shí)別匯出行賬戶交易性質(zhì)？
    答：為確認(rèn)賬戶交易性質(zhì)，跨行賬戶資金劃轉(zhuǎn)，匯出行應(yīng)標(biāo)注賬戶交易性質(zhì)（個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶或個(gè)人外匯結(jié)算賬戶）。

    14、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期多長(zhǎng)？
    答：外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。

    15、境內(nèi)個(gè)人可否直接投資境外金融市場(chǎng)？
    答：目前境內(nèi)個(gè)人可以通過經(jīng)批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)（見附表1）投資境外金融市場(chǎng)，我們正在研究在年度總額內(nèi)允許境內(nèi)個(gè)人直接從事境外金融投資的有關(guān)問題。

    附表1：經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行境外金融市場(chǎng)投資的金融機(jī)構(gòu)

    序號(hào)              機(jī)構(gòu)名稱   
      1        中國(guó)銀行股份有限公司   
      2        中國(guó)工商銀行股份有限公司   
      3        東亞銀行有限公司內(nèi)地分行   
      4        交通銀行股份有限公司   
      5        中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司   
      6        香港上海匯豐銀行股份有限公司內(nèi)地分行   
      7        招商銀行股份有限公司   
      8        中信銀行   
      9        恒生銀行有限公司內(nèi)地分行   
    10        美國(guó)花旗銀行有限公司內(nèi)地分行   
    11        興業(yè)銀行   
    12        英國(guó)渣打銀行股份有限公司內(nèi)地分行   
    13        民生銀行   
    14        光大銀行   
    15        北京銀行   
    16        中銀香港股份有限公司內(nèi)地分行   
    17        瑞士信貸銀行上海分行   
    18        華安基金管理公司 

 

    16、境外個(gè)人是否可以購(gòu)買境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品？
    答：在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個(gè)人，可以用來(lái)源于境內(nèi)的收入購(gòu)買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。