國辦函〔2017〕84號  

反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位： 

      反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)取得重大進展，工作成效明顯，與國際通行標準基本保持一致。同時也要看到，相關(guān)領(lǐng)域仍然存在一些突出矛盾和問題，主要是監(jiān)管制度尚不健全、協(xié)調(diào)合作機制仍不順暢、跨部門數(shù)據(jù)信息共享程度不高、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)（以下簡稱反洗錢義務(wù)機構(gòu)）履職能力不足、國際參與度和話語權(quán)與我國國際地位不相稱等。為深入持久推進“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出如下意見。 

      一、總體要求

      （一）指導思想。

      全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀為指導，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，認真落實黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持總體國家安全觀，遵循推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，完善“三反”監(jiān)管體制機制。 

      （二）基本原則。

      堅持問題導向，發(fā)揮工作合力。進一步解放思想，從基本國情和實際工作需要出發(fā)，深入研究、有效解決“三反”監(jiān)管體制機制存在的問題。反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)、公安機關(guān)要切實履職，國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力。探索建立以金融情報為紐帶、以資金監(jiān)測為手段、以數(shù)據(jù)信息共享為基礎(chǔ)、符合國家治理需要的“三反”監(jiān)管體制機制。 

      堅持防控為本，有效化解風險。開展全面科學的風險評估，根據(jù)風險水平和分布進一步優(yōu)化監(jiān)管資源配置，強化高風險領(lǐng)域監(jiān)管。同時，不斷優(yōu)化風險評估機制和監(jiān)測分析系統(tǒng)，健全風險預防體系，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。 

      堅持立足國情，為雙向開放提供服務(wù)保障。根據(jù)國內(nèi)洗錢、恐怖融資和逃稅風險實際情況，逐步建立健全“三反”法律制度和監(jiān)管規(guī)則。根據(jù)有關(guān)國際條約或者按照平等互利原則開展國際合作。忠實履行我國應(yīng)當承擔的國際義務(wù)，嚴格執(zhí)行國際標準，加強跨境監(jiān)管合作，切實維護我國金融機構(gòu)合法權(quán)益，為金融業(yè)雙向開放保駕護航。 

      堅持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)機構(gòu)主體作用。依法確定相關(guān)單位職責，確保各司其職，主動作為，嚴控風險。重視和發(fā)揮反洗錢義務(wù)機構(gòu)在預防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用。 

      （三）目標要求。

      到2020年，初步形成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責清晰、權(quán)責對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。 

      二、健全工作機制

     （四）加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，完善組織機制。進一步完善反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，統(tǒng)籌“三反”監(jiān)管工作。以反洗錢工作部際聯(lián)席會議為依托，強化部門間“三反”工作組織協(xié)調(diào)機制，制定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動貫徹落實，指導“三反”領(lǐng)域國際合作，加強監(jiān)管合作。 

      （五）研究設(shè)計洗錢和恐怖融資風險評估體系，建立反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略形成機制。積極發(fā)揮風險評估在發(fā)現(xiàn)問題、完善體制機制、配置資源方面的基礎(chǔ)性作用，開展風險導向的反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略研究。建立國家層面的洗錢和恐怖融資風險評估指標體系和評估機制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、司法機關(guān)以及國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)和其他行政機關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風險評估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風險評估工作。以風險評估發(fā)現(xiàn)的問題為導向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大高風險領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管力度。建立多層次評估結(jié)果運用機制，由相關(guān)單位和反洗錢義務(wù)機構(gòu)根據(jù)評估結(jié)果有針對性地完善反洗錢和反恐怖融資工作，提升資源配置效率，提高風險防控有效性。 

      （六）強化線索移送和案件協(xié)查，優(yōu)化打擊犯罪合作機制。加強反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)與監(jiān)察機關(guān)、偵查機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)間的溝通協(xié)調(diào)，進一步完善可疑交易線索合作機制，加強情報會商和信息反饋機制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢與趨勢，不斷優(yōu)化反洗錢調(diào)查的策略、方法和技術(shù)。反洗錢行政主管部門要加強可疑交易線索移送和案件協(xié)查工作，相關(guān)單位要加強對線索使用查處情況的及時反饋，形成打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的合力，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。 

      （七）加強監(jiān)管協(xié)調(diào)，健全監(jiān)管合作機制。在行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢監(jiān)管要求，構(gòu)建涵蓋事前、事中、事后的完整監(jiān)管鏈條。充分發(fā)揮反洗錢工作部際聯(lián)席會議作用，加強反洗錢行政主管部門和金融監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)，完善監(jiān)管制度、政策和措施，開展聯(lián)合監(jiān)管行動，共享監(jiān)管信息，協(xié)調(diào)跨境監(jiān)管合作。 

      （八）依法使用政務(wù)數(shù)據(jù)，健全數(shù)據(jù)信息共享機制。以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標，探索研究“三反”數(shù)據(jù)信息共享標準和統(tǒng)計指標體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責任和數(shù)據(jù)使用權(quán)限。穩(wěn)步推進數(shù)據(jù)信息共享機制建設(shè)，既要嚴格依法行政，保護商業(yè)秘密和個人隱私，又要推進相關(guān)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，鼓勵各方參與共享。建立相關(guān)單位間的電子化網(wǎng)絡(luò)，為實現(xiàn)安全、高效的數(shù)據(jù)信息共享提供支撐。 

      （九）優(yōu)化監(jiān)管資源配置，研究完善監(jiān)管資源保障機制。按照金融領(lǐng)域全覆蓋、特定非金融行業(yè)高風險領(lǐng)域重點監(jiān)管的目標，適時擴大反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管范圍。優(yōu)化監(jiān)管資源配置與使用，統(tǒng)籌考慮“三反”監(jiān)管資源保障問題，為“三反”監(jiān)管提供充足人力物力。 

      三、完善法律制度

      （十）推動研究完善相關(guān)刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關(guān)規(guī)定。按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標準要求，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。對照國際公約要求，根據(jù)我國反恐實際需要，推動逐步完善有關(guān)恐怖融資犯罪的刑事立法，加強司法解釋工作。研究建立相關(guān)司法工作激勵機制，提升反洗錢工作追償效果。 

      （十一）明確執(zhí)行聯(lián)合國安理會反恐怖融資相關(guān)決議的程序。建立定向金融制裁名單的認定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行、除名等方面的職責分工。完善和細化各行政主管部門、金融監(jiān)管部門和反洗錢義務(wù)機構(gòu)執(zhí)行聯(lián)合國安理會反恐怖融資決議要求的程序規(guī)定和監(jiān)管措施，進一步明確資產(chǎn)凍結(jié)時效、范圍、程序、善意第三人保護及相關(guān)法律責任，保證聯(lián)合國安理會相關(guān)決議執(zhí)行時效。 

      （十二）加強特定非金融機構(gòu)風險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。加強反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)與特定非金融行業(yè)主管部門間的協(xié)調(diào)配合，密切關(guān)注非金融領(lǐng)域的洗錢、恐怖融資和逃稅風險變化情況，對高風險行業(yè)開展風險評估，研究分析行業(yè)洗錢、恐怖融資和逃稅風險分布及發(fā)展趨勢，提出“三反”監(jiān)管政策建議。對于反洗錢國際標準明確提出要求的房地產(chǎn)中介、貴金屬和珠寶玉石銷售、公司服務(wù)等行業(yè)及其他存在較高風險的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。按照“一業(yè)一策”原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)營特點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式。積極發(fā)揮行業(yè)協(xié)會和自律組織的作用，指導行業(yè)協(xié)會制定本行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指引。 

      （十三）加強監(jiān)管政策配套，健全風險防控制度。研究建立各監(jiān)管部門對新成立反洗錢義務(wù)機構(gòu)、非營利組織及其董事、監(jiān)事和高級管理人員的反洗錢背景審查制度，嚴格審核發(fā)起人、股東、實際控制人、最終受益人和董事、監(jiān)事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機構(gòu)進行洗錢、恐怖融資和逃稅活動。研究各類無記名可轉(zhuǎn)讓有價證券的洗錢風險以及需納入監(jiān)管的重點，研究無記名可轉(zhuǎn)讓有價證券價值甄別和真?zhèn)魏蓑灱夹g(shù)，明確反洗錢行政主管部門與海關(guān)監(jiān)管分工，推動對跨境攜帶無記名可轉(zhuǎn)讓有價證券的監(jiān)管及通報制度盡快出臺。制定海關(guān)向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)通報跨境攜帶現(xiàn)金信息的具體程序，完善跨境異常資金監(jiān)測制度。